Банк Расіі вывучае ўзаемадзеянне банкаў з криптовалютными абменнікамі – Біты СМІ

ЦБ Расіі накіраваў камерцыйным банкам запыты з патрабаваннем растлумачыць іх узаемадзеянне з криптовалютными абменнікамі па правядзенні пірынгавых транзакцый..

У запытах Банка Расіі прадстаўлены наступныя сэрвісы для абмену криптовалют.: btc-obmennik.com, cleanbtc.ru, 100bitcoins.com, ultrachange.biz, 1wn.kz, cryptex24.com/ru/, openchange.cash, xchange.cash, vexel.com і betatransfer.org. ЦБ растлумачыў, што сэрвісы, якія аказваюць грамадзянам паслугі па куплі, продажы і абмену криптовалют, не рэгіструюць сваю дзейнасць і не нясуць фінансавых абавязацельстваў перад карыстальнікамі.

Рэгулятара насцярожвае ананімнае правядзенне транзакцый з криптовалютами. Пры выкарыстанні крыптавалютных абменнікаў у карыстальнікаў не запытваецца мэта здзяйснення здзелкі і крыніца атрымання грашовых сродкаў., што ўяўляе вялікія рызыкі адмывання грошай і фінансавання тэрарызму праз крыптаактывы.

Банк Расіі назваў падобныя транзакцыі небяспечнымі, бо грамадзяне могуць быць уцягнутыя ў ашуканскія схемы і рызыкуюць страціць свае сродкі. ЦБ РФ растлумачыў, што пры выкарыстанні крыптавалютных абменнікаў, людзі накіроўваюць сродкі не на разліковыя рахункі гэтых сэрвісаў, а на банкаўскія карты і электронныя кашалькі, якія могуць быць аформлены на падстаўных асоб.

Характэрна, што на сайтах вышэйпералічаных абменнікаў у якасці партнёраў указаны банкі Ашчад, ВТБ і «Тінькоф», аператар грашовых пераводаў Western Union, а таксама аплатныя сістэмы WebMoney і "Залатая карона". "Залатая карона" і WebMoney пракаментавалі сітуацыю, заявіў, што не супрацоўнічаюць з гэтымі криптовалютными абменнікамі, паколькі іх палітыка забараняе любыя аперацыі, звязаныя з лічбавымі актывамі. Яны сцвярджаюць, што ашуканскія сайты часта выкарыстоўваюць іх лагатыпы, злоўжываючы даверам грамадзян да іх брэнда.

У сваю чаргу крыптавалютны абменнік Vexel.com заявіў, што не парушае законы і выконвае рэкамендацыі, распрацаваныя Міжнароднай групай распрацоўкі фінансавых мер барацьбы з адмываннем грошай (FATF). Vexel дадаў, што не аказвае паслугі па правядзенні пірынгавых транзакцый.

Генеральны дырэктар Нацыянальнай плацежнай асацыяцыі Марыя Міхайлава паведаміла, што банкі спрабуюць адсочваць крыптавалютныя абменнікі, якія размяшчаюць на сваіх платформах лагатыпы і назовы фінансавых арганізацый без іх вядзёная. Яна заявіла аб неабходнасці ўнясення прававой яснасці ў дачыненні да криптовалют.. У адваротным выпадку, нягледзячы на ​​адзнаку рызык адмывання грошай праз криптовалюты, якая праводзіцца банкамі і плацежнымі сістэмамі, яны не змогуць справіцца з гэтай задачай.

У снежні Банк Расіі растлумачыў, што не плануе поўнасцю кантраляваць аперацыі грамадзян, а будзе толькі збіраць абязлічаныя дадзеныя ад крэдытных арганізацый па P2P-транзакцыям. Гэтыя запыты будуць накіроўвацца ў банкі толькі пры наяўнасці рызыкі выкарыстання рахункаў для здзяйснення незаконных здзелак..