Банк «Тинькофф» пачаў запытваць у кліентаў інфармацыю аб аперацыях з криптовалютами – Біты СМІ

па
Банк «Тинькофф» начал запрашивать у клиентов информацию об операциях с криптовалютами - Bits Media

Як паведаміў заснавальнік праекта InDeFi Сяргей Мендзялееў, кліенты банка «Тіньькоф» пачалі атрымліваць запыты з патрабаваннем падаць дакументы па аперацыях з крыптавалютамі.

На сваёй старонцы ў сацыяльнай сетцы Facebook Мендзялееў заявіў, што за апошнія суткі падобныя запыты атрымалі "дзясяткі" яго знаёмых., якія ўкладвалі ў крыптавалюты з карт банка «Тіньькоф». У каментарах да паведамлення афіцыйны прадстаўнік банка пацвердзіў, што такія запыты цалкам магчымыя ў сувязі з патрабаваннямі заканадаўства і рэгулятараў. У спісе дакументаў, запытаных банкам, ёсць:

  • дакументы, якія пацвярджаюць даход (даведкі 2-НДФЛ, 3-ПДФА, дэкларацыі і гэтак далей);

  • тлумачэнні аб эканамічным сэнсе здзейсненых аперацый;

  • падрабязныя звесткі аб криптовалютных аперацыях - даты і сумы транзакцый, звязаных з пакупкай і продажам лічбавых актываў, а таксама дакументы, якія пацвярджаюць выплату падаткаў;

  • завераныя скрыншоты з асабістых кабінетаў на криптовалютных пляцоўках, якія дазваляюць ідэнтыфікаваць уладальніка, і скрыншоты выпісак з рахункаў гандлёвых пляцовак;

  • даведкі аб верыфікацыі асабістых кабінетаў на крыптавалютных біржах;

  • завераныя чэкі або выпіскі па трох апошніх здзелках з криптовалютами.

Як падкрэсліў прадстаўнік банка «Тіньькоф», арганізацыя кіруецца "Метадычнымі рэкамендацыямі аб павышэнні ўвагі крэдытных арганізацый да асобных аперацый кліентаў". У дакуменце пазначаны цэлы спіс дзеянняў кліентаў, якія павінны прыцягнуць увагу аддзела комплаенса любой фінансавай арганізацыі, якая дзейнічае на тэрыторыі Расіі.

У каментарах да запісу карыстальнікі выказваюць абурэнне дзеяннямі банка. Адзін з карыстальнікаў спытаў, ці звязаны запыт банка з вывадам сродкаў праз криптовалютные абменнікі. Часцяком пры выкарыстанні такіх сэрвісаў на карту атрымальніка здзяйсняецца адразу некалькі транзакцый ад розных фізічных асоб., і такія аперацыі цалкам могуць прыцягнуць увагу банка.. На жаль, Менделеев не ответил на этот вопрос.

Нагадаем, што яшчэ ў 2018 годзе паведамлялася аб планах рэгулявання криптовалютного рынку ў Расіі паводле рэкамендацый Групы распрацоўкі фінансавых мер барацьбы з адмываннем грошай. (FATF). В начале декабря генпрокурор РФ Игорь Краснов призвал ускорить разработку регулирования криптовалют.