ЦБ РФ будзе адсочваць транзакцыі фізічных асоб для барацьбы з неліцэнзаванымі крыптаабменнікамі – Біты СМІ

Па дадзеных РБК, Банк Расіі распрацаваў новую форму справаздачнасці для барацьбы з незарэгістраванымі крыптаабменнікамі, анлайн-казіно і кампаніямі, якія прымаюць аплату на асабістыя рахункі.

Як паведамляе выданне са спасылкай на тры крыніцы, ЦБ Расіі накіраваў банкам і фінансавым арганізацыям новую форму справаздачнасці. Дакумент абавязвае арганізацыі прадастаўляць інфармацыю аб фізічных асобах, якія ўдзельнічаюць у транзакцыях. Намстаршыні праўлення Саўкамбанка Алег Машталяр заявіў, што ЦБ пачне адсочваць транзакцыі фізічных асоб са студзеня наступнага года.

Прадстаўнік Банка Расіі паведаміў РБК, што новаўвядзенне дазволіць аптымізаваць інфармацыю, якую падаюць крэдытныя арганізацыі аб транзакцыях. Гэтыя дадзеныя будуць выкарыстаны для вывучэння рынку і фарміравання статыстыкі. Прадстаўнік плацежнага сэрвісу QIWI пацвердзіў, што атрымаў новую форму справаздачнасці.

Згодна з распрацаваным Банкам Расіі дакументам, крэдытныя арганізацыі павінны будуць прадставіць дадзеныя аб транзакцыях паміж фізічнымі асобамі па наступных аперацыях:

• з карты на карту;

• з рахунку на рахунак;

• з электроннага кашалька на электронны кашалёк, з карты на кашалёк і назад;

• з рахунку абанента аператара сувязі на кашалёк ці карту і назад;

• плацяжы праз Сістэму хуткіх плацяжоў;

• міжнародныя пераводы грашовых сродкаў фізічнымі асобамі;

• пераводы грашовых сродкаў без адкрыцця рахунку, у тым ліку праз плацежныя тэрміналы плацежных агентаў;

• пераводы фізічнай асобы паміж уласнымі рахункамі ў рамках адной крэдытнай арганізацыі;

• пераводы праз сістэмы грашовых пераводаў, напрыклад, Western Union і КАНТАКТ.

Адказ Банка Расіі

Праз некаторы час пасля публікацыі з'явіўся адказ ЦБ РФ.
Рэгулятар паведаміў, што не плануе татальнага кантролю за аперацыямі грамадзян, аднак будзе збіраць абязлічаныя дадзеныя ад крэдытных арганізацый па P2P-транзакцыям. Запыты ў банкі будуць рабіцца выключна пры наяўнасці рызыкі выкарыстання рахункаў для незаконных аперацый.

«Гаворка ідзе пра вялізныя сумы за лічаныя гадзіны ў адрас адных і тых жа атрымальнікаў., калі зразумела, што гэта не звычайныя разлікі, якімі карыстаюцца грамадзяне ці малы бізнэс, а відавочная спроба правядзення нелегальных аперацый».

Цэнтрабанк дадаў, што рашэнне не мяркуе поўны кантроль фізічных асоб і нацэлена на выяўленне выкарыстання аформленых на падстаўных асоб плацежных карт і кашалькоў неліцэнзаванымі криптовалютными абменнікамі, анлайн-казіно і нядобрасумленнымі ўдзельнікамі фінансавага рынку для разлікаў з расійскімі грамадзянамі. Такім чынам, новыя меры, напэўна, не адаб'юцца на радавых трымальніках криптовалют, аднак могуць значна ўскладніць жыццё абменнікам і іншым удзельнікам крыптавалютнага рынку з вялікімі абаротамі.. А гэта прывядзе да сыходу ў разлікі з гатоўкай і росту камісій пасярэднікаў.

Расея ўсё больш схіляецца да палітыкі ўзмацнення жорсткасці ў дачыненні да публічных крыптаактываў. Нядаўна крыптавалютны прадпрымальнік Сяргей Мендзялееў напісаў у Facebook аб атрыманні інфармацыі з двух незалежных крыніц аб узгадненні забароны крыптавалют ў Расіі.

Ён таксама паведаміў, што кліенты банка «Тинькофф» пачалі атрымліваць запыты з патрабаваннем падаць дакументы па аперацыях з крыптавалютамі. Крыху раней выданне Reuters, са спасылкай на крыніцы, блізкія да ЦБ, паведаміла, што ў Расіі можа быць уведзена забарона на куплю криптовалют.