Каінміцыя: «Крыптавалюты лепш абаронены ад адмывання грошай, чым традыцыйныя фінансы» – Біты СМІ

Кіраўнік па развіцці кампаніі Coinfirm упэўнены, что развитие AML и KYC затруднило использование криптовалют для незаконных операций и это привлекло в отрасль новых инвесторов.

Мэнэджар па развіцці бізнэсу аналітычнай кампаніі Coinfirm Дургам Муштаха (Дургам Муштаха) заявіў, што ў отличие от фиатной валюты транзакции с криптоактивами гораздо легче отслеживать с помощью инструментов противодействия отмыванию денег (AML). 

Ён дадаў, что введение процедур «Знай своего клиента» (KYC) для ідэнтыфікацыі карыстальнікаў на асноўных крыптабіржах прывяло да стварэння надзейнай фінансавай сістэмы, больш абароненай ад адмывання грошай і іншай незаконнай дзейнасці, чем фиатная валюта. Муштаха считает, что эти правила укрепили имидж сектора.

«Я вижу, что следующий бычий тренд на рынке станет переломным моментом. Інвестары масава акунуцца ў криптовалюту, паколькі страхі рассейваюцца, а сектар расце ў геаметрычнай прагрэсіі», - сказаў ён.

Муштаха адзначыў, што ў крыптасектар, включая децентрализованные финансы (DeFi), были введены индикаторы сценариев риска, разработанные для традиционной финансовой системы.

«Чем мы отличаемся от традиционных финансов, дык гэта нашымі аналітычнымі працэсамі ў сетцы. У традыцыйных фінансах няма блокчэйнаў, таму яны прапускаюць велізарную частку галаваломкі, паколькі сектар блокчейнов не ізаляваны», - заявіў ён.

Паводле яго слоў, AML становіцца ўсё больш выдасканаленым у прасторы DeFi. Муштаха падкрэсліў, што год за годам справаздачы пацвярджаюць зніжэнне выкарыстання адмывання грошай, а транзакции с использованием незаконных адресов составляют всего 0.15% от показателей 2021 года.

Ён дадаў, што даляр ЗША па-ранейшаму з'яўляецца найбольш выкарыстоўванай і пераважнай валютай для адмывання грошай, у адрозненне ад криптовалюты.

«Цяпер мы можам сказаць, ці быў ваш кашалёк наўпрост замяшаны ў незаконных дзеяннях ці атрымаў у спадчыну рызыку ад іншага адрасу, які атрымаў сродкі несумленным шляхам. Тым, хто займаецца незаконнай дзейнасцю, было б разумна трымацца далей ад крыптаактываў і прытрымлівацца праверанага даляра», – сказаў топ-менеджэр Coinfirm.

Нядаўна Дэпартамент фінансавых паслуг штата Нью-Ёрк (NYDFS) падчас свайго першага расследавання ў крыптаіндустрыі абвінаваціў Robinhood Crypto у парушэнні правіл дужання з адмываннем грошай і абароны карыстачоў.