ФРС ЗША і FinCEN прапанавалі ўзмацніць жорсткасць адсочванне криптовалютных транзакцый

Федэральная рэзервовая сістэма і Сетка па барацьбе з фінансавымі злачынствамі (Fincen) прапанавалі знізіць парог рэгістрацыі грашовых пераводаў за межы ЗША, у тым ліку для крыптавалютных транзакцый.

Згодна з дакументам, ФРС ЗША і FinCEN прапануюць змяніць парогавыя значэння, пры якіх банкі павінны збіраць і захоўваць інфармацыю аб грашовых пераводах. Рэгулятары прапануюць паменшыць гэтае значэнне з $3 000 да $250 для любых перакладаў за межы ЗША. Прапанова таксама пашырыць вызначэнне "грошай", якое будзе складацца з криптовалюты.

ФРС будзе прымаць грамадскія каментары на працягу 30 дзён пасля публікацыі прапановы ў Федэральным рэестры. Прыватныя асобы могуць адпраўляць водгукі онлайн ці па электроннай пошце. Адзначым, што хаця ў криптовалют няма статусу законнага плацежнага сродку, паводле прапановы іх усё ж можна выкарыстоўваць для перадачы кошту:

«Як правіла, криптовалюты можна абмяняць імгненна ў любым пункце свету праз плацежныя P2P-сістэмы, якія дазваляюць любым двум бакам здзяйсняць транзакцыі наўпрост сябар з сябрам без неабходнасці ў пасрэдніцкай фінансавай установе. Аднак на практыцы многія людзі захоўваюць і перадаюць криптовалюты., выкарыстоўваючы фінансавага пасярэдніка, напрыклад, «кашалёк» або «біржу».

У дакуменце ўказваюцца незаконныя транзакцыі з выкарыстаннем крыптавалют, уключаючы пераклады групы хакераў з Паўночнай Карэі Lazarus. Нагадаем, што ўвесну CipherTrace апублікавала падрабязны аналіз таго, як хакеры Lazarus адмылі скрадзеныя крыптаактывы больш чым на $100 млн, абыходзячы праверкі KYC на криптовалютных біржах.

Згодна з дакументамі FinCEN, апублікаваным у мінулым месяцы, банк BNY Mellon апрацаваў транзакцыі на $137 млн для арганізацый, звязаных з криптовалютной пірамідай OneCoin.

крыніца