Як бяспечна купіць криптовалюту – Біты СМІ

Цікавасць да крыптавалюце працягвае расці, і ўсё больш людзей цікавяцца тэмай пакупкі і абмену крыптаактываў. Каб не стаць ахвярай ашуканцаў і не атрымаць "брудныя" манеты, неабходна прытрымлівацца пэўных правілаў.

Біткоін атрымаў новы імпульс развіцця дзякуючы яго прызнанню рэгулятарам ЗША, а таксама запускам новых фондаў, якія даюць магчымасць інвестарам укладваць свае зберажэнні ў криптовалюту.

Расійскі фондавы рынак ізаляваны ад сусветных біржаў, аднак законам не забаронена купляць, захоўваць і распараджацца ЦФА як маёмасцю. Гэта значыць, што расейцы таксама маюць магчымасць інвеставаць у криптовалюту. Як гэта зрабіць максімальна бяспечна і юрыдычна пісьменна? Давайце разгледзім гэтыя пытанні падрабязна.

Дня пачатку развеем міф аб ананімнасці криптовалюты. Так як транзакцыі праходзяць праз адкрыты блокчэйн., то можна прасачыць, у якіх кашальках пабывала манета. І калі криптовалюта аднойчы паўдзельнічала ў супрацьзаконнай дзейнасці, яна назаўжды атрымлівае статус "бруднай" і не будзе прымацца буйнымі пляцоўкамі..

Калі вы набярэце ў інтэрнэце запыт, звязаны з абменам криптовалюты, вам стане даступны выбар з сотняў абменнікаў, агрэгатараў і p2p пляцовак, абменьваюць крыптавалюце.

Частка абменнікаў - фішынгавыя старонкі, задача якіх атрымаць грошы кліентаў і знікнуць з імі. Астатнія абменнікі не асабліва пераборлівыя да якасці атрымоўванай криптовалюты і законапаслухмянасці контрагентаў. напрыклад, яны могуць выкарыстоўваць криптовалюту, на якую купляліся наркатычныя рэчывы. Кліентамі абменнікаў могуць быць злачынцы, якія скралі криптовалюту.

Каб пазбегнуць праблем, пры выбары пляцоўкі, звернеце ўвагу, ці праводзяцца на ёй працэдуры AML/KYC.

Такія працэдуры ўкаранёны многімі криптовалютными пляцоўкамі.. Заходнія біржы часам блакуюць рахункі расейцаў, таму мы разгледзім расійскую криптовалютную біржу AWEX.. Яна не ўводзіла абмежаванняў для фундатараў, мае свае офісы па абслугоўванні кліентаў у Маскве, Дубаі і іншых гарадах свету (у адрозненне ад большасці шэрых абменнікаў, якія «баяцца» мець зносіны з кліентамі афлайн).

Працэдура праверкі криптовалюты на AWEX працуе наступным чынам. Пасля таго як на біржу паступае криптовалюта, спецыяльны AML-аддзел кампаніі правярае яе з дапамогай сэрвісу Chainalysis(аналітыкі гэтай кампаніі адсочваюць усе вядомыя кашалькі злачынцаў і могуць даць інфармацыю з нагоды датычнасці дадзеных манет да незаконнай дзейнасці). Таксама ідзе праверка контрагента з дапамогай сэрвісу Sumsub для вызначэння ўзроўню рызыкі.

Калі аказваецца, што зроблена спроба перакладу «бруднай» крыптавалюты або контрагент замешаны ў супрацьпраўнай дзейнасці., то криптовалюта не принимается и блокируется любая работа с нарушителем.

Каб кліенты маглі быць упэўнены ў "юрыдычнай чысціні" атрымоўванай криптовалюты, аператар, aml-спецыялісты і іншыя супрацоўнікі AWEX прытрымліваюцца палітыкі AML/KYC, і гэтыя пункты ўнесены ў іх службовыя абавязкі.

На жаль, заканадаўства РФ пакуль не прадугледжвае ліцэнзавання дзейнасці криптовалютных біржаў, але філіял AWEX у Дубаі атрымаў ліцэнзію на ажыццяўленне дзейнасці злучаную з ЦФА. Атрыманне ліцэнзіі ў рэгулятара ААЭ звязана з праходжаннем кандыдатамі строгага адбору. У інтарэсах інвестараў дзяржаўны орган сочыць за адпаведнасцю біржы заканадаўству ААЭ.

Як зберагчы криптовалюту ад крадзяжу з криптокошелька

Пасля рэгістрацыі на AWEX, карыстач можа мінуць працэдуру верыфікацыі і ў выпадку ўзлому акаўнта, гэтая працэдура не дазволіць зламыснікам распараджацца сродкамі кліента.

Паслуга прывязкі акаўнта да IP не дасць зламыснікам скарыстацца акаўнтам кліента ў AWEX., сістэма бяспекі проста не дазволіць ім нават аўтарызавацца.

Пасля падлучэння сістэмы двухфактарнай аўтарызацыі ад Google 2FA, нават веданне пароля, лагіна і IP не дазволіць злачынцам увайсці ва ўліковы запіс.

Сфармуем асноўныя тэзісы і падвядзем вынікі па тэме бяспечнай пакупкі крыптавалюты.:

Пагарджанне правіламі "юрыдычнай ахайнасці" можа прывесці да праблем з органамі правапарадку, а «брудную» криптовалюту не заўсёды проста прадаць ці абмяняць.

У рамках фарміравання інвестыцыйнай падушкі, дзякуючы сваёй дэцэнтралізаванай структуры, криптовалюта можа стаць для расейцаў выдатным сховішчам у няпростыя часы і гэты шлях лепш прайсці з надзейным партнёрам.