Канада ўзмацніла патрабаванні да ідэнтыфікацыі кліентаў для кампаній па криптовалют – Біты СМІ

па
Канада ужесточила требования по идентификации клиентов для криптовалютных компаний - Bits Media

Цэнтр аналізу фінансавых аперацый і справаздачнасці Канады (Fintrac) Абноўленыя правілы KYC для пастаўшчыкоў службаў криптовалют і пашырылі спіс аперацый, патрабуючы ідэнтыфікацыі кліента.

На мінулым тыдні Fintrac абнавіў сваё кіраўніцтва для мясцовых і замежных прадпрыемстваў, прадастаўленне паслуг касавання, а таксама абменьвацца валютай і грашыма без адкрыцця банкаўскіх рахункаў. Цяпер такія кампаніі павінны праверыць асобу сваіх кліентаў.

У адпаведнасці з класіфікацыяй Fintrac, Гэтыя правілы таксама распаўсюджваюцца на пастаўшчыкоў криптовалюты. Кампаніі павінны прынесці працу ў адпаведнасці з новымі патрабаваннямі для 1 Ліпень 2021 года. Пастаўшчыкі паслуг па криптовалют павінны пацвердзіць асобу кліента ў наступных сітуацыях:

  • Атрыманне крыпта -актываў каштуе $10 000 ці больш падчас 24 гадзіны;

  • Перадача грошай з сумы ад $1 000;

  • Аперацыі абмену замежнай валютай на суму $3 000 І больш;

  • Перадача ў крыпта дзейнічае ў колькасці $1 000;

  • Абмен крыпта -актываў каштуе $1 000 альбо больш (у тым ліку абмен на фіят валюту і іншую криптовалюту);

  • Перадача крыпта актываў атрымальніку ў суму, раўнацэнны $1 000 альбо больш;

  • Паводзіны альбо спроба правесці падазроныя аперацыі, Незалежна ад сумы.

У гэтых выпадках пастаўшчыкі службаў криптовалюты павінны вызначыць асобу кліента падчас 30 годам і зараз складае ў сярэднім. Праверка KYC нельга праводзіць, Калі мы гаворым пра ўрадавую ўстанову ці яе падраздзяленне, а таксама пра кампаніі, Мінімальныя чыстыя актывы, з якіх на апошнім рэвізаваным балансе складаюць $75 млн, І іх акцыі гандлююцца на канадскай біржы.

Перадача або атрыманне крыпта -актываў, якія каштуюць больш, чым $10 000 Таксама вызвалены ад праверкі KYC, Калі гэта кампенсацыя за пацверджанне здзелкі, які запісваецца ў blockchain, альбо калі былі зроблены абмен і перадача крыпта -акцёра, каб пацвердзіць чарговую аперацыю альбо перадачу інфармацыі.

Пастаўшчыкі паслуг па криптовалют павінны ажыццяўляць пастаянны маніторынг сваіх кліентаў у рамках нарматыўных абавязацельстваў у адпаведнасці з KYC/AML. Частата, З якімі кампаніямі павінны абнавіць інфармацыю пра кліента, залежыць ад унутраных палітыкаў і працэдур, На падставе ўзроўню рызыкі, прызначанага кліенту.

Рэгулятары па ўсім свеце паступова ўзмацняюць патрабаванні KYC/AML для кампаній па криптовалют. Нядаўна стала вядома, Тое.