ЦБ РФ будет отслеживать транзакции физлиц для борьбы с нелицензированными криптообменниками – Bits Media

По данным РБК, России разработал новую форму отчетности для борьбы с незарегистрированными криптообменниками, онлайн-казино и компаниями, принимающими оплату на личные счета.

Как сообщает издание со ссылкой на три источника, ЦБ России направил банкам и финансовым организациям новую форму отчетности. Документ обязывает организации предоставлять информацию о физических лицах, участвующих в транзакциях. Зампред правления Совкомбанка Олег Машталяр заявил, что ЦБ начнет отслеживать транзакции физлиц с января следующего года.

Представитель а России сообщил РБК, что нововведение позволит оптимизировать информацию, которую предоставляют кредитные организации о транзакциях. Эти данные будут использованы для изучения рынка и формирования статистики. Представитель платежного сервиса QIWI подтвердил, что получил новую форму отчетности.

Согласно разработанному ом России документу, кредитные организации должны будут предоставить данные о транзакциях между физическими лицами по следующим операциям:

  • с карты на карту;

  • со счета на счет;

  • с электронного кошелька на электронный кошелек, с карты на кошелек и обратно;

  • со счета абонента оператора связи на кошелек или карту и обратно;

  • платежи через Систему быстрых платежей;

  • международные переводы денежных средств физическими лицами;

  • переводы денежных средств без открытия счета, в том числе через платежные терминалы платежных агентов;

  • переводы физического лица между собственными счетами в рамках одной кредитной организации;

  • переводы через системы денежных переводов, eg, Western Union и CONTACT.

Ответ а России

Через некоторое время после публикации появился ответ .
Регулятор сообщил, что не планирует тотального контроля за операциями граждан, однако будет собирать обезличенные данные от кредитных организаций по P2P-транзакциям. Запросы в банки будут делаться исключительно при наличии риска использования счетов для незаконных операций.

«Речь идет об огромных суммах за считанные часы в адрес одних и тех же получателей, когда понятно, что это не обычные расчеты, которыми пользуются граждане или малый бизнес, а очевидная попытка проведения нелегальных операций».

Центробанк добавил, что решение не предполагает полный контроль физлиц и нацелено на выявление использования оформленных на подставных лиц платежных карт и кошельков нелицензированными криптовалютными обменниками, онлайн-казино и недобросовестными участниками финансового рынка для расчетов с российскими гражданами. In this way, новые меры, probably, не отразятся на рядовых держателях криптовалют, однако могут значительно усложнить жизнь обменникам и другим участникам криптовалютного рынка с большими оборотами. А это приведет к уходу в расчеты с наличными и росту комиссий посредников.

все больше склоняется к политике ужесточения в отношении публичных криптоактивов. Недавно криптовалютный предприниматель Сергей Менделеев написал в Facebook о получении информации из двух независимых источников о согласовании запрета криптовалют в России.

Он также сообщил, что клиенты банка «Тинькофф» начали получать запросы с требованием предоставить документы по операциям с криптовалютами. Чуть ранее издание Reuters, ссылаясь на источники, близкие к ЦБ, mining farms ceased operations after inspections by government agencies, что в России может быть введен запрет на покупку криптовалют.