Аналітики: Кількість незаконних криптотранзакцій до 2024 році скоротиться на 30% – Bits Media

Розвиток криптовалют призведе до прозорості блокчейнів та перетікання незаконних операцій на традиційні платіжні послуги, пророкують фахівці аналітичної компанії Gartner.

У прогнозі Gartner 2022 рік під назвою «Підготовка до цифрового прориву на основі блокчейну» затверджується, що кількість незаконних транзакцій криптовалют через два роки помітно знизиться:

«До 2024 році кількість успішних крадіжок криптовалюти та платежів програм-вимагачів скоротиться на 30% через нездатність злочинців переміщати та витрачати кошти поза блокчейном».

Автори документу роблять висновки на основі своїх спостережень за трендами, які зараз успішно розвиваються на ринку криптовалют. Блокчейни прозоріші порівняно з традиційними платіжними сервісами і дозволяють більш ефективно виявляти незаконні транзакції, пояснюють автори свою логіку.

В 2022 році на приблизно 23 платформи доведеться близько 99% ринкової капіталізації всіх блокчейнів планети. Тобто ефективні системи захисту від шахрайства мають бути інтегровані з усього 23 повністю прозорими платформами, а не з тисячами корпоративних систем та платіжних мереж.

Зростає кількість аналітичних компаній, таких як Chainalysis, CipherTrace (входить до складу Mastercard), Elementus або TRM Labs, які надають дані, що дозволяють правоохоронним органам виявляти відповідальних за кібератаки хакерів, блокувати та конфіскувати викрадені активи. Все частіше біржі та протоколи DeFi використовують програмне забезпечення для запобігання шахрайству, кажуть аналітики Gartner.

Світові уряди стали приділяти більше уваги випадкам шахрайства із криптовалютами. Експерти відзначають: операції, які проходять через постачальників послуг криптовалют (VASP), практично не можуть бути незаконними – на відміну від транзакцій, які проходять через власні гаманці чи не через VASP.

Автори прогнозу наголошують: у майбутньому зловмисникам буде простіше відмивати гроші через численні непрозорі застарілі платіжні послуги, ніж через прозорі та відносно нечисленні добре захищені блокчейни.

За даними аналітичної компанії Chainalysis, в 2020 році частка криптовалютних транзакцій, пов'язаних із незаконною діяльністю, помітно знизилася - з 2,1% в 2019 року до 0,34% в 2020 році. Наприкінці 2021-го національне бюро економічних досліджень (NBER) розмістило звіт, спростовує інформацію, що 46% обсягу транзакцій у біткоїні пов'язані з незаконною діяльністю. Аналітична компанія Elliptic та Массачусетський технологічний інститут (З) в 2019 році досліджували більше 200 000 транзакцій у мережі Біткоїна щодо їх зв'язку зі злочинною діяльністю. І зробили
висновок, що цим ознакам відповідають всього 2% транзакцій.