Банк Росії вивчає взаємодію банків із криптовалютними обмінниками – Біти медіа

ЦБ Росії направив комерційним банкам запити з вимогою прояснити їхню взаємодію з криптовалютними обмінниками щодо проведення пірингових транзакцій..

У запитах Банку Росії представлені такі послуги для обміну криптовалют: btc-obmennik.com, cleanbtc.ru, 100bitcoins.com, ultrachange.biz, 1wn.kz, cryptex24.com/ru/, openchange.cash, xchange.cash, vexel.com та betatransfer.org. ЦП пояснив, що сервіси, надають громадянам послуги з купівлі, продажу та обміну криптовалют, не реєструють свою діяльність та не несуть фінансових зобов'язань перед користувачами.

Регулятора насторожує анонімне проведення транзакцій із криптовалютами. При використанні криптовалютних обмінників у користувачів не запитується мета здійснення угоди та джерело отримання коштів, що становить великі ризики відмивання грошей та фінансування тероризму через криптоактиви.

Банк Росії назвав такі транзакції небезпечними, оскільки громадяни можуть бути залучені до шахрайських схем і ризикують втратити свої кошти. ЦБ РФ пояснив, що при використанні криптовалютних обмінників, люди направляють кошти не так на розрахункові рахунки цих сервісів, а на банківські картки та електронні гаманці, які можуть бути оформлені на підставних осіб.

Примітно, що на сайтах вищеперелічених обмінників як партнери вказані банки, ВТБ та «Тінькофф», оператор грошових переказів Western Union, а також платіжні системи WebMoney та «Золота корона». «Золота корона» та WebMoney прокоментували ситуацію, заявив, що не співпрацюють із цими криптовалютними обмінниками, оскільки їхня політика забороняє будь-які операції, пов'язані з цифровими активами. Вони стверджують, що шахрайські сайти часто використовують їх логотипи, зловживаючи довірою громадян до їхнього бренду.

У свою чергу, криптовалютний обмінник Vexel.com заявив, що не порушує закони та дотримується рекомендацій, розроблені Міжнародною групою розробки фінансових заходів боротьби з відмиванням грошей (FATF). Vexel додав, що не надає послуги з проведення пірингових транзакцій.

Генеральний директор Національної платіжної асоціації Марія Михайлова повідомила, що банки намагаються відслідковувати криптовалютні обмінники, логотипи та назви фінансових організацій, що розміщують на своїх платформах, без їх відома. Вона заявила про необхідність внесення правової ясності щодо криптовалют. В іншому випадку, незважаючи на оцінку ризиків відмивання грошей через криптовалюти, проведену банками та платіжними системами, вони не зможуть впоратися з цим завданням.

У грудні Банк Росії пояснив, що не планує повністю контролювати операції громадян, а лише збиратиме знеособлені дані від кредитних організацій за P2P-транзакціями. Ці запити надсилатимуться до банків лише за наявності ризику використання рахунків для здійснення незаконних угод.