Банк «Тінькофф» почав запитувати у клієнтів інформацію про операції з криптовалютами – Біти медіа

від
Банк «Тинькофф» начал запрашивать у клиентов информацию об операциях с криптовалютами - Bits Media

Як повідомив засновник проекту InDeFi Сергій Менделєєв, клієнти банку «Тінькофф» почали отримувати запити з вимогою надати документи щодо операцій з криптовалютами.

На своїй сторінці у соціальній мережі Facebook Менделєєв заявив, що за останню добу подібні запити отримали «десятки» його знайомих, які вкладали в криптовалюти з карток банку «Тінькофф». У коментарях до повідомлення офіційний представник банку підтвердив, що такі запити цілком можливі у зв'язку з вимогами законодавства та регуляторів. У списку документів, запитуваних банком, є:

  • документи, що підтверджують дохід (довідки 2-ПДФО, 3-ПДФО, декларації і так далі);

  • роз'яснення про економічний сенс скоєних операцій;

  • докладні відомості про криптовалютні операції – дати та суми транзакцій, пов'язаних з купівлею та продажем цифрових активів, а також документи, що підтверджують сплату податків;

  • завірені скріншоти з особистих кабінетів на криптовалютних майданчиках, що дозволяють ідентифікувати власника, та скріншоти витягів з рахунків торгових майданчиків;

  • довідки про верифікацію особистих кабінетів на криптовалютних біржах;

  • завірені чеки або виписки за трьома останніми угодами з криптовалютами.

Як підкреслив представник банку «Тінькофф», організація керується «Методичними рекомендаціями щодо підвищення уваги кредитних організацій до окремих операцій клієнтів». У документі вказано цілий список дій клієнтів, які мають привернути увагу відділу комплаєнсу будь-якої фінансової організації, діє на території Росії.

У коментарях до запису користувачі висловлюють обурення діями банку. Один із користувачів запитав, чи пов'язаний запит банку з виведенням коштів через криптовалютні обмінники. Найчастіше при використанні таких сервісів на картку одержувача відбувається відразу кілька транзакцій від різних фізичних осіб, і такі операції можуть привернути увагу банку. На жаль, Менделєєв не відповів на це питання.

Нагадаємо, що ще в 2018 році повідомлялося про плани регулювання криптовалютного ринку в Росії згідно з рекомендаціями Групи розробки фінансових заходів боротьби з відмиванням грошей. (FATF). На початку грудня генпрокурор РФ Ігор Краснов закликав прискорити розробку регулювання криптовалют.