ЦБ РФ будет отслеживать транзакции физлиц для борьбы с нелицензированными криптообменниками – Bits Media

По данным РБК, Банк России разработал новую форму отчетности для борьбы с незарегистрированными криптообменниками, онлайн-казино и компаниями, принимающими оплату на личные счета.

Как сообщает издание со ссылкой на три источника, ЦБ России направил банкам и финансовым организациям новую форму отчетности. Документ обязывает организации предоставлять информацию о физических лицах, участвующих в транзакциях. Зампред правления Совкомбанка Олег Машталяр заявил, что ЦБ начнет отслеживать транзакции физлиц с января следующего года.

Представитель Банка России сообщил РБК, что нововведение позволит оптимизировать информацию, которую предоставляют кредитные организации о транзакциях. Эти данные будут использованы для изучения рынка и формирования статистики. Представитель платежного сервиса QIWI подтвердил, что получил новую форму отчетности.

Согласно разработанному Банком России документу, кредитные организации должны будут предоставить данные о транзакциях между физическими лицами по следующим операциям:

с карты на карту;
со счета на счет;
с электронного кошелька на электронный кошелек, с карты на кошелек и обратно;
со счета абонента оператора связи на кошелек или карту и обратно;
платежи через Систему быстрых платежей;
международные переводы денежных средств физическими лицами;
переводы денежных средств без открытия счета, в том числе через платежные терминалы платежных агентов;
переводы физического лица между собственными счетами в рамках одной кредитной организации;
переводы через системы денежных переводов, например, Western Union и CONTACT.

Ответ Банка России

Через некоторое время после публикации появился ответ ЦБ РФ.
Регулятор сообщил, что не планирует тотального контроля за операциями граждан, однако будет собирать обезличенные данные от кредитных организаций по P2P-транзакциям. Запросы в банки будут делаться исключительно при наличии риска использования счетов для незаконных операций.

«Речь идет об огромных суммах за считанные часы в адрес одних и тех же получателей, когда понятно, что это не обычные расчеты, которыми пользуются граждане или малый бизнес, а очевидная попытка проведения нелегальных операций».

Центробанк добавил, что решение не предполагает полный контроль физлиц и нацелено на выявление использования оформленных на подставных лиц платежных карт и кошельков нелицензированными криптовалютными обменниками, онлайн-казино и недобросовестными участниками финансового рынка для расчетов с российскими гражданами. Таким чином, новые меры, ймовірно, не отразятся на рядовых держателях криптовалют, однако могут значительно усложнить жизнь обменникам и другим участникам криптовалютного рынка с большими оборотами. А это приведет к уходу в расчеты с наличными и росту комиссий посредников.

Россия все больше склоняется к политике ужесточения в отношении публичных криптоактивов. Недавно криптовалютный предприниматель Сергей Менделеев написал в Facebook о получении информации из двух независимых источников о согласовании запрета криптовалют в России.

Он также сообщил, что клиенты банка «Тинькофф» начали получать запросы с требованием предоставить документы по операциям с криптовалютами. Чуть ранее издание Reuters, ссылаясь на источники, близкие к ЦБ, сообщило, что в России может быть введен запрет на покупку криптовалют.