ЦБ РФ відстежуватиме транзакції фізосіб для боротьби з неліцензованими криптообмінниками – Біти медіа

За даними RBC, Банк Росії розробив нову форму звітності для боротьби із незареєстрованими криптообмінниками, онлайн-казино та компаніями, які приймають оплату на особисті рахунки.

Як повідомляє видання з посиланням на три джерела, ЦБ Росії направив банкам та фінансовим організаціям нову форму звітності. Документ зобов'язує організації надавати інформацію про фізичних осіб, що беруть участь у транзакціях. Заступник голови правління Радкомбанку Олег Машталяр заявив, что ЦБ начнет отслеживать транзакции физлиц с января следующего года.

Представитель Банка России сообщил РБК, что нововведение позволит оптимизировать информацию, яку надають кредитні організації про транзакції. Ці дані будуть використані для вивчення ринку та формування статистики. Представник платіжного сервісу QIWI підтвердив, що отримав нову форму звітності.

Згідно з розробленим Банком Росії документом, кредитні організації повинні будуть надати дані про транзакції між фізичними особами за такими операціями:

• з картки на карту;

• з рахунку на рахунок;

• з електронного гаманця на електронний гаманець, з картки на гаманець і назад;

• з рахунку абонента оператора зв'язку на гаманець або картку та назад;

• платежі через Систему швидких платежів;

• міжнародні перекази коштів фізичними особами;

• переказ коштів без відкриття рахунку, у тому числі через платіжні термінали платіжних агентів;

• перекази фізичної особи між власними рахунками у межах однієї кредитної організації;

• перекази через системи грошових переказів, Наприклад, Western Union і КОНТАКТ.

Відповідь Банку Росії

Через деякий час після публікації з'явилася відповідь ЦБ РФ.
Регулятор повідомив, що не планує тотального контролю за операціями громадян, однако будет собирать обезличенные данные от кредитных организаций по P2P-транзакциям. Запити в банки будуть робитися виключно за наявності ризику використання рахунків для незаконних операцій.

«Йдеться про величезні суми за лічені години на адресу тих самих одержувачів, коли зрозуміло, що це не звичайні розрахунки, якими користуються громадяни чи малий бізнес, а очевидная попытка проведения нелегальных операций».

Центробанк добавил, що рішення не передбачає повний контроль фізосіб та націлене на виявлення використання оформлених на підставних осіб платіжних карток та гаманців неліцензованими криптовалютними обмінниками, онлайн-казино та несумлінними учасниками фінансового ринку для розрахунків з російськими громадянами. Таким чином, нові заходи, ймовірно, не позначаться на рядових власниках криптовалют, однак, можуть значно ускладнити життя обмінникам та іншим учасникам криптовалютного ринку з великими оборотами.. А это приведет к уходу в расчеты с наличными и росту комиссий посредников.

Россия все больше склоняется к политике ужесточения в отношении публичных криптоактивов. Недавно криптовалютный предприниматель Сергей Менделеев написал в Facebook о получении информации из двух независимых источников о согласовании запрета криптовалют в России.

Он также сообщил, що клієнти банку «Тінькофф» почали отримувати запити з вимогою надати документи щодо операцій з криптовалютами. Трохи раніше видання Reuters, з посиланням на джерела, близькі до ЦП, повідомило, что в России может быть введен запрет на покупку криптовалют.