ФРС США та FinCEN запропонували посилити відстеження криптовалютних транзакцій

Федеральна резервна система та Мережа боротьби з фінансовими злочинами (FinCEN) запропонували знизити поріг реєстрації грошових переказів за межі США, у тому числі для криптовалютних транзакцій.

Згідно з документом, ФРС США та FinCEN пропонують змінити порогові значення, за яких банки повинні збирати та зберігати інформацію про грошові перекази. Регулятори пропонують зменшити це значення з $3 000 до $250 для будь-яких переказів за межі США. Пропозиція також розширить визначення «грошей», яке буде включати криптовалюти.

ФРС прийматиме громадські коментарі протягом 30 днів після публікації пропозиції у Федеральному реєстрі. Приватні особи можуть надсилати відгуки онлайн або електронною поштою. Відзначимо, що хоча криптовалют не має статусу законного платіжного засобу, згідно з пропозицією їх все ж таки можна використовувати для передачі вартості:

«Як правило, криптовалюти можна обміняти миттєво в будь-якій точці світу через платіжні P2P-системи, які дозволяють будь-яким двом сторонам здійснювати транзакції безпосередньо один з одним без необхідності у посередницькій фінансовій установі. Однак на практиці багато людей зберігають та передають криптовалюти., використовуючи фінансового посередника, Наприклад, «гаманець» чи «біржу».

У документі зазначаються незаконні транзакції з використанням криптовалют, включаючи переклади групи хакерів з Північної Кореї Lazarus. Нагадаємо, що навесні CipherTrace опублікувала докладний аналіз того, як хакери Lazarus відмили вкрадені криптоактиви більш ніж на $100 млн, обходячи перевірки KYC на криптовалютних біржах.

Згідно з документами FinCEN, опублікованим минулого місяця, банк BNY Mellon обробив транзакції на $137 млн для організацій, пов'язаних з криптовалютною пірамідою OneCoin.

джерело