Канада посилила вимоги щодо ідентифікації клієнтів для криптовалютних компаній – Біти медіа

від
Канада ужесточила требования по идентификации клиентов для криптовалютных компаний - Bits Media

Центр аналізу фінансових операцій та звітності Канади (FINTRAC) оновив правила KYC для постачальників криптовалютних сервісів та розширив список операцій, потребують ідентифікації клієнтів.

Минулого тижня FINTRAC оновив своє керівництво для місцевих та іноземних підприємств, надають розрахунково-касові послуги, а також здійснюють обмін валюти та грошові перекази без відкриття банківських рахунків. Тепер такі компанії мають перевіряти особу своїх клієнтів.

Відповідно до класифікації FINTRAC, ці правила поширюються і на постачальників криптовалютних сервісів. Компанії повинні привести роботу у відповідність до нових вимог до 1 липень 2021 року. Постачальники криптовалютних сервісів повинні підтвердити особу клієнта у таких ситуаціях:

  • Отримання криптоактивів вартістю $10 000 або більше протягом 24 годин;

  • Переказ грошей на суму від $1 000;

  • Операції з обміну іноземної валюти у сумі $3 000 і більше;

  • Переказ у криптоактивах на суму від $1 000;

  • Обмін криптоактивів вартістю $1 000 або більше (включаючи обмін на фіатну валюту та іншу криптовалюту);

  • Переказ криптоактивів одержувачу на суму, еквівалентну $1 000 або більше;

  • Проведення чи спроба проведення підозрілих транзакцій, незалежно від суми.

У цих випадках постачальники криптовалютних сервісів повинні ідентифікувати особу клієнта протягом 30 днів. Перевірку KYC можна не проводити, якщо йдеться про урядову установу або її підрозділ, а також про компанії, мінімальні чисті активи яких на останньому аудіованому балансі становлять $75 млн, а їхні акції торгуються на Канадській фондовій біржі.

Передача чи отримання криптоактивів вартістю більше $10 000 також звільняється від перевірки KYC, якщо це компенсація за підтвердження транзакції, яка записана в блокчейні, або якщо обмін та передача криптоактиву були зроблені з метою підтвердження іншої транзакції чи передачі інформації.

Постачальники криптовалютних сервісів зобов'язані проводити постійний моніторинг своїх клієнтів у рамках нормативних зобов'язань щодо KYC/AML. Частота, з якими компанії повинні оновлювати інформацію про клієнтів, зависит от внутренних политик и процедур, основанных на назначенном клиенту уровне риска.

Регулятори по всьому світу поступово посилюють вимоги KYC/AML для криптовалютних компаній. Нещодавно стало відомо, що в Південній Кореї криптовалютні біржі штрафуватимуть за недотримання правил AML.