Оператори криптоматів у США кооперуються для боротьби з відмиванням грошей – Біти медіа

Американські оператори криптоматів сформували Cryptocurrency Compliance Cooperative (CCC) для підвищення безпеки та дотримання правил AML.

До складу
кооперативу увійшли такі банки та організації: Ініціатива розвідки проти торгівлі людьми, Хейналіз, CipherBlade, Співджерело, DigitalMint, Еліптичний, Конфіденційність Halo, Майя, Банк «Метрополітен Капітал»., Palmera Consulting, Royal Business Bank, Гарантійний банк, Нобл, Титан Банк і Траст Штамп. Згідно з даними ССС, в 2020 року в результаті криптовалютного шахрайства користувачі втратили близько $500 млн, і більше 10 000 криптоматів дозволяють анонімно обмінювати вкрадені криптовалюти.

Керівник відділу з дотримання нормативних вимог DigitalMint Сет Саттлер (Сет Саттлер) повідомив, що більшість криптоматів не застосовують навіть мінімальні засоби захисту клієнтів. Виконавчий віце-президент з операцій у Coinsource Бо Они (Бо Оні) додав, що за використання багатьох криптоматів достатньо вказати номер мобільного телефону замість проходження повноцінної процедури KYC.

«Тим самим оператори криптоматів потурають злочинцям, які використовують біткоїн для здійснення шахрайства або торгівлі наркотиками, і самі створюють умови, що дозволяють зловживати криптоматами», - Заявив Бо Вони.

Місія CCC полягає в тому, щоб узаконити обмін криптовалют на готівку та навпаки за допомогою впровадження спеціальних стандартів. Вони мають бути спрямовані на підвищення безпеки криптоматів, а також на дотримання вимог процедури KYC та правил боротьби з відмиванням грошей (AML). Це стане можливим завдяки взаємодії операторів криптоматів із регулюючими та правоохоронними органами, традиційними фінансовими установами та технологічними фірмами.

Учасники ССС планують організовувати щоквартальні конференції, на яких вони будуть ділитися інформацією про нові нормативні акти та галузеві стандарти, що мають відношення до криптовалютів, а також результатами власних досліджень. Крім того, учасники кооперативу продумуватимуть «стратегії випередження» зловмисників, щоб знизити ризики використання криптоматів у незаконних цілях.  

«Недотримання нормативних вимог та використання криптоматів для відмивання грошей вже давно підірвали їхню репутацію. Тому ми раді підтримати ініціативу, очолювану двома лідерами у цій індустрії, щоб повернути довіру до криптоматів. Це знизить ризики та розширить фінансову свободу людей», - сказала керівник відділу дотримання нормативних вимог у Chainalysis Кейтлін Барнетт (Кейтлін Барнетт).

Згідно з звітом Відділу стратегічної розвідки Управління боротьби з наркотиками США, наркоторговці все частіше використовують криптомати для відмивання грошей. За підрахунками Coin ATM Radar, кількість криптоматів у 2021 році виросло на 71%, і в липні їхня загальна кількість по всьому світу перевищила 24 000 пристроїв.