美联储和FinCEN提议加强对加密货币交易的追踪

美联储和金融犯罪执法网络 (金融犯罪执法网络) 提议降低美国境外汇款登记门槛, 包括加密货币交易.

根据文件, 美联储和FinCEN提议改变 пороговые значения, при которых банки должны собирать и хранить информацию о денежных переводах. Регуляторы предлагают уменьшить это значение с $3 000 到 $250 для любых переводов за пределы США. Предложение также расширит определение «денег», которое будет включать в себя криптовалюты.

ФРС будет принимать общественные комментарии в течение 30 дней после публикации предложения в Федеральном реестре. Частные лица могут отправлять отзывы онлайн или по электронной почте. 笔记, что хотя у криптовалют нет статуса законного платежного средства, согласно предложению их все же можно использовать для передачи стоимости:

«Как правило, криптовалюты можно обменять мгновенно в любой точке мира через платежные P2P-системы, которые позволяют любым двум сторонам совершать транзакции напрямую друг с другом без необходимости в посредническом финансовом учреждении. Однако на практике многие люди хранят и передают криптовалюты, используя финансового посредника, 例如, «кошелек» или «биржу».

В документе указываются незаконные транзакции с использованием криптовалют, включая переводы группы хакеров из Северной Кореи Lazarus. 记起, что весной CipherTrace опубликовала подробный анализ того, как хакеры Lazarus отмыли украденные криптоактивы более чем на $100 百万, обходя проверки KYC на криптовалютных биржах.

Согласно документам FinCEN, опубликованным в прошлом месяце, банк BNY Mellon обработал транзакции на $137 百万组织, связанных с криптовалютной пирамидой OneCoin.

来源