加拿大收紧了对加密货币公司的客户身份要求 – 比特媒体

加拿大金融交易和报告分析中心 (金融交易分析中心) 更新了加密货币服务提供商的 KYC 规则并扩大了操作列表, 需要客户身份证明.

上周，FINTRAC 更新了针对本地和外国的指南 企业, 提供结算和现金服务, 以及那些在不开设银行账户的情况下进行货币兑换和汇款的人. 此类公司现在必须验证其客户的身份。

根据FINTRAC分类, 这些规则也适用于加密货币服务提供商. 企业必须根据新的要求开展工作 1 七月 2021 年度. 在以下情况下，加密货币服务提供商必须验证客户身份:

• 接收价值的加密资产 $10 000 或更多 24 小时;

• 转账金额来自 $1 000;

• 外币兑换交易金额为 $3 000 还有更多;

• 转入加密资产的金额为 $1 000;

• 加密资产价值交换 $1 000 或更多 (包括法定货币和其他加密货币的兑换);

• 将加密资产转移给接收者, 相等的 $1 000 或更多;

• 进行或试图进行可疑交易, 无论金额多少.

在这些情况下，加密货币服务提供商必须在以下时间内验证客户的身份： 30 天. 可能不需要 KYC 验证, 如果我们谈论的是政府机构或其部门, 以及有关公司的信息, 其最近一期经审计的资产负债表净资产最低值为 $75 百万, 他们的股票在加拿大证券交易所交易.

转移或接收价值超过 $10 000 也免除 KYC 验证, 如果这是确认交易的补偿, 记录在区块链中, 或者如果加密资产的交换和转让是为了确认另一笔交易或信息转让而进行的.

作为 KYC/AML 监管义务的一部分，加密货币服务提供商需要持续监控其客户. 频率, 公司必须更新客户信息, 取决于内部政策和程序, 基于分配给客户的风险级别.

全球监管机构正在逐步收紧对加密货币公司的 KYC/AML 要求. 最近它变得众所周知, 在韩国，加密货币交易所将因不遵守反洗钱规则而被罚款.